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警方提醒网上贷款一定要小心谨慎

发布时间:2020-10-30 15:47:00 来源: 阅读:623次

网上任何贷款凡是先让交钱或以各种理由出钱的全都是骗子,切忽相信,一般会以你帐号错误、风险帐户、保证金、验证还款能力等方式让你交费,遇到这种的全都不要相信,一准的骗子

10月20日16时许,大冶市公安局东风路派出所接到辖区男子金某报警,称自己在手机下载了一个贷款APP,网上贷款5万元不成,反被骗走5万元。

今年30岁的金某是一名个体户。当日上午10时许,金某在手机上刷到一个贷款的广告,恰巧最近资金周转不灵,意动的金某直接点击链接进去下载了“民商惠普特约版”APP。

填写个人资料并用手机号注册会员后,金某申请贷款50000元,显示贷款申请成功后,50000元却无法提现出来,金某急忙联系该APP客服。

客服称金某的个人银行卡内需要有贷款额度20%的流水验证资金,并让金某将手机收到的短信验证码发给他。贷款心切的金某没有怀疑,直接将短信验证码发给对方。

随后,客服表示金某卡内流水不够,并分三笔主动转8000元给金某,让金某再回转至指定账户,称提供资金帮金某刷流水。

见平台能给钱自己刷流水,金某觉得十分靠谱,为了达到20%的流水验证资金,金某在客服的指引下又转了2000元至指定账户凑够1万元。可贷款仍然无法提现,但APP账户上显示有60000元的余额。

对此,客服称金某的征信额度只有三星,需要提升征信额度至4星才能提现。提升征信额度要求金某的流水验证资金达到贷款额度的30%。

为了尽快拿到贷款,金某又给对方转账了15000元,此时金某的账户余额显示已有75000元,可还是无法提现。

金某再次询问客服,客服称其属于借贷高危人群,征信太低无法提现,所以需要将征信额度提升至五星级,已完全陷入网贷套路的金某继续给对方转账25000元。

本以为立马能拿到本金和5万元贷款,没想到却收到了对方发来的一份“银监局”的文件,文件上表示金某贷款金额过高,风险太大,要再提交30000元风险保证金才能解除风险。

直到此时,金某才意识到自己被骗了,立即赶到东风路派出所报警。

在调查中,民警发现诈骗嫌疑人利用金某的身份信息办理了一个银行电子账户。第一次金某提供验证码给对方时,骗子直接从金某的银行卡中划走了8000元到该电子账户中,而后利用这8000元谎称帮助金某刷流水。对自己钱已被划走毫不知情的金某还以为平台服务周到,又将客服“资助”的8000元转到骗子的指定账户中,也让金某一步一步踏入陷阱之中。